خطة المباشرة ل صناديق الاستثمار - كل ما تريد معرفة المزيد عن ذلك !

خطة المباشرة لصناديق الاستثمار كل ما يريد معرفة المزيد عن ذلك! مانيش تشوهان 288 تعليقات وهناك الكثير من شرب حتى الثمالة وتدور 8220؛ خطة المباشرة 8221؛ عندما يتعلق الأمر صناديق الاستثمار. وهناك الكثير من المستثمرين لا يزال لا يفهم التأثير الكامل لخيار المباشر وإذا كانت ينبغي أن تستثمر في نفس الطريقة القديمة أو مع هذا الخيار الجديد. في هذه المادة ونحن ذاهبون لكشف كل جوانب الخيار المباشر والطبيعي للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. خطة المباشرة في صناديق الاستثمار ماذا يعني ذلك؟ أعلنت SEBI قبل بضعة أشهر أن جميع AMCs يجب أن يخرج مع اثنين من الخيارات لكل الأموال مخطط المتبادل لديهم، واحد سوف يكون واحدا العادي (الذي كنت قد تبحث حتى الآن). وبعد ذلك سيكون الخيار الآخر سيكون PLAN المباشرة، والتي سيكون لها نسبة النفقات أقل مقارنة مع الخيار العادي. هذا هو لأنه عندما كنت الاستثمار في صناديق الاستثمار خطة المباشرة، لا يوجد وسيط بين المشاركين في والكثير من التكاليف التي ترتبط يذهب بعيدا. الذي يكون السبب المباشر الخطة سيكون أقل التموينية حساب. حتى إذا كان لدي لشرح في سطر واحد. والخيار المباشر لصناديق الاستثمار لدى أي وكيل بينهما. سوف تكون مباشرة الاستثمار مع AMC. ولكن مع الخيار العادي، وسوف يكون الاستثمار عن طريق وكيل التي يمكن أن يكون أي فرد أو وسيط على الانترنت. وهناك نظام صناديق الاستثمار المشترك أن يضعوا 8220؛ - DIRECT8221. كلمة في اسم مخططهم. هكذا على سبيل المثال هناك الآن الخيارات التالية للاستثمارات إذا كنت ترغب في الاستثمار في HDFC الأعلى 200 صناديق الاستثمار المشترك. HDFC أعلى 200 خيار النمو HDFC الأعلى 200 خيار النمو DIRECT HDFC أعلى 200 توزيعات الخيار HDFC الأعلى 200 توزيعات الخيار DIRECT أخبار سيئة عن وكلاء وموزعين بسبب أقل اللجان المجتمع الموزع كله (يعني الوكلاء)، هو مضطرب جدا بسبب هذا التطور الجديد، لأن الكثير من وكلاء وكذلك المخططين الماليين تعتمد على اللجان درب من على المجموعة الحالية من محفظة العملاء والآن إذا تحول عملائها الحاليين للالمباشر الخطط، التي سوف يكون لها تأثير مباشر على اللجان في المستقبل، لأنه في خطط المباشر لا يوجد وسيط وليس هناك دفع تعويضات اللجنة إلى أي شخص، وبالتالي خفض نسبة النفقات. ولكن لها ومصدر القلق الأكبر لهؤلاء العملاء الذين لا تضيف أي قيمة من خلال نصائحهم ويكون HNI / عملاء كبيرة. تخيل مستثمر HNI، الذي لديه روبية كرور 2-3 استثمرت في الأسهم صناديق الاستثمار، ثم وكيل يجب الاقتراب من 1 روبية أمريكا اللاتينية والكاريبي كعمولة درب سنويا (أكثر من صناديق الأسهم ديك جنة درب حوالي 0.5٪). والتي سوف تختفي فقط لحظة التحولات العميل HNI التي محفظة لخيار المباشر. وتخمين ما سبق وضربني خطط المباشرة بين المستثمرين والكثير من المستثمرين والشركات الاستثمارية الكبيرة (الذين يستثمرون في الدين الصناديق المشتركة) لديها يبدو أنه قد تحول إلى صناديق خطط المباشرة. ثبت ذلك من خلال حقيقة أنه في الشهر الأول من يناير 2013 وحده، كان 56٪ من إجمالي التدفق المتزايد من 60732 كرور في صناديق الاستثمار من خلال خيار المباشر، الذي هو حول روبية 33830 روبية، وهو ما يعني أنه من أصل مجموع 100 روبية. والتي تم استثمارها في صناديق الاستثمار المشترك، روبية 56 جاء في خلال خطة المباشرة وروبية فقط 44 جاء في خلال خطة القياسية، إلا أن الغالبية العظمى من أن يكون في صندوق الدين، ولكن على أي حال نقطة إذا كان ذلك خطط المباشرة هي شعبية بالفعل، وبدأ المستثمرون مستفيدين. هو الخيار المباشر متفوقة من حيث العوائد؟ الآن دعنا ننظر إلى العوائد من خطط المباشر ضد خطط القياسية ودعونا نرى بعض الجوانب المتعلقة بها. نسبة حساب خطط المباشر ضد خطط قياسي نسبة حساب صناديق الاستثمار المشترك لها تأثير عميق على عوائد النهائية على المدى الطويل. انخفاض طفيف في نسبة النفقات يمكن أن تزيد العائدات الخاصة بك على المدى الطويل بهامش جيد للغاية، شريطة كل شيء آخر هو نفسه. الخيار المباشر لصناديق الاستثمار ستكون لدينا فرق جيدة بما فيه الكفاية عندما يتعلق الأمر المصاريف النسبة. إذا كنت تتحدث عن صناديق الأسهم، فإن خطط المباشر يكون في أي مكان من 0.40٪ إلى 0.75٪ أقل نسبة النفقات مقارنة مع خطة موحدة. على سبيل المثال إذا كان لدي الحديث عن HDFC الأعلى 200 صناديق الاستثمار المشترك. خطة موحدة لديها نسبة حساب 1.78٪ سنويا. حيث أنها نسبة حساب خطة المباشرة هي فقط 1.19٪. وهو فارق بنسبة 0.59٪ ومذهلة تصل إلى 33،15٪ أقل من خطة موحدة. يعني أنك ستوفر تكاليف 33٪ عند ترحيل لخطة المباشر من HDFC الأعلى 200 كمثال. لاحظ أن جميع الأرقام اقتبست فقط هي في 28 مارس 2013، وتغيير في المستقبل. راجعت بعض صناديق الأسهم من الأموال HDFC المشترك وDSP بلاك روك، ووجدت أن هذا الخيار مباشرة ونسبة أقل النفقات مقارنة خططهم القياسية. وهنا لقطة لمدة 5 الأموال. الفرق بين نسبة المصروفات الفرق في NAV؟ تولى خطط المباشر اعتبارا من يناير 1،2013. يعني أنه في يناير 1،2013 يجب أن يكون NAV نفسه لالمباشر وخطة ستاندرد آند من هناك، يجب أن يكون NAV مختلفة لكل الخطط. وأما الخطة نسبة النفقات المباشرة ستكون أقل من ذلك، وينبغي أيضا أن يكون NAV لخطة المباشرة أقل والفجوة يجب أن تتسع أيضا. لمجرد التأكد من أن لها يحدث في الواقع. التقطت نفس HDFC الأعلى 200 والمدرجة أسفل NAV لكل معيار وكذلك خطة المباشر من يناير 1،2013 إلى 26 مارس 2013 وسحبه والفرق بينهما وكنت على حق. الفجوة NAV كان ينمو والتنقل في الخيار المباشر كان اعلى بنسبة 0.13٪ من الخطة NAV القياسية. ثت 3 أشهر فقط من الفرق، وإذا كنت استقراء في المستقبل، والفرق قد تكون جيدة كما 0،5٪ -1.00٪ الفرق في السنة. ثت كمية كبيرة بما يكفي، و 0.5٪ على 10 روبية البحيرات محفظة تعني روبية 5000. أليس هذا جيدا. وإذا نظرت إلى المدى الطويل جدا في حياتك المالية. الفرق ستكون عالية جدا، والتي سوف نرى الآن تأثير على الثروة؟ وبالنظر إلى نفس المثال من HDFC الأعلى 200 وبها نسبة نفقات 1.72٪ (خطة موحدة) و1.29٪ (خطة المباشرة). ماذا يحدث لثروتك بعد 10،20،30 عاما إذا كنت تنظر هذين الخيارين. سوف الإحضار سوف تتراكم في النهاية سوف تكون ضخمة. حتى لو افترضنا عوائد المحافظة من 10٪ من الأسهم في المدى الطويل. الفرق في الإحضار في نهاية ضخمة بسبب اختلاف كبير في نسبة حساب. أدناه لقد قدمت الإحضار خيارين والفرق بينهما أكثر من 10 عاما، و 20 عاما و 30 عاما. لاحظ أن هذه الأرقام والاختلاف قد تبدو كبيرة بالنسبة لك، ولكنك لن تدرك الفرق أن تكون كبيرة جدا في المدى القصير مثل أشهر قليلة من كل 2-3 سنوات. أيضا قد يجادل بأن يمكن للمرء أن لا تستثمر لمثل هذا المدى الطويل، ولكن نحن فقط تسليط الضوء على أثر هذه التكاليف وتأثيرها في المدى الطويل. حتى الآن، آمل يجب أن يكون واضحا بشأن تأثير صناديق الاستثمار خطة المباشرة على الثروات الخاصة بك. الذي ينبغي أن تستثمر في الخيارات المباشرة يأتي الآن إلى السؤال المهم الذي ينبغي أن الاستثمار في الخيار المباشر لصناديق الاستثمار المشترك. وهناك الكثير من الناس قد يشعرون بأن خطة المباشرة لكل المستثمرين. ولكن ذلك ليس الطريق الصحيح للنظر في ذلك. هؤلاء المستثمرين فقط يجب ان تذهب مع خطة المباشرة لصناديق الاستثمار الذين هم قادر على اختيار صناديق الاستثمار الصحيح لأنفسهم الذين هم على استعداد لمراجعة محافظهم قبل كل شيء بأنفسهم دون أي مساعدة أولئك الذين يمكن أن نشير إلى سيئة صناديق الاستثمار العاملة وإزالته من محافظهم الذين هم على استعداد للاستثمار مع كل AMC منفصل أعتقد أن الكثير من الناس يقعون ضمن هذه الفئة، وسيكون على استعداد للذهاب الطريق المباشر لهذا النوع من الفوائد التي تحصل للخروج منه. ولكن دعونا نرى الذين لا ينبغي أن يختار خطة المباشرة الذي لا ينبغي أن اختيار خطة المباشرة؟ يجب أن يتساءل الذي لا ينبغي أن تستثمر في خطة المباشرة. وهناك الكثير من المستثمرين لديهم مستشارين جيد جدا، الذين لديهم قدرة جيدة لتقديم المشورة وتسجيل قدرات حفظ. قيمة نصائحهم في الوقت المناسب الكثير مما هو على الأوزان والاستفادة من خطة المباشرة. لذلك إذا كنت تشعر بأن لديك مستشار منظمة الصحة العالمية يساعدك على اختيار صناديق جيدة وتساعدك في إزالة الأموال سيئة مع مرور الوقت وبسببه كنت قادرا على الحصول على عوائد إضافية 2-3٪ على محفظتك، لدفع قيمتها اللجان يستحقه. كما أنه قد يحدث أن كنت شخص مشغول الذي يريد طرف ثالث للتعامل مع محفظتك وأبلغكم في الوقت المناسب لبدوام عن محفظتك وما يجري فيها. قد ترغب في النظر في عدم الانتقال إلى خطة المباشرة. حتى في نهاية المطاف. إزاء مسألة 8220؛ هل هناك أي قيمة في العالقة مع المستشار الخاص، منصة أو التخطيط المالي 8221؟. وإذا كان لها قيمة مضافة كافية لحياتك المالية. وأنها لا تستحق العمولات التي تتقاضاها من محفظتك معهم. في سؤال عليك أن تسأل نفسك. لا تتسرع في تحويل صناديق الاستثمار الخاص في خطة المباشرة. خذ بعض الوقت للتفكير أكثر من ذلك والنظر في الآثار على المدى الطويل منه. كيفية الاستثمار في خطة المباشرة لصناديق الاستثمار؟ الشيء الوحيد الذي عليك القيام به هو عند ملء استمارة صناديق الاستثمار المشترك، هناك خيار كما دعا 8220؛ المباشر Plan8221. هناك، كل ما عليك القيام به هو وضع علامة التجزئة هناك، إذا تكتك لها ملحوظ، ثم الاستثمارات الخاصة بك وسوف تكون في الخطة المباشرة. حتى لو كان وكيل / موزع يضع رمز ARN له (الرمز الفريد الذي يحدد وكيل صناديق الاستثمار المشترك). وقال انه لن تحصل على أي عمولات من الاستثمارات الخاصة بك. أيضا في بعض النماذج. هذا الخيار منفصل القراد علامة قد لا تكون متاحة، وفي هذه الحالة عليك أن أذكر كلمة 8220؛ DIRECT8221. في العمود ARN. لاحظ أنه إذا كنت قد نسيت أن تقول أنك تريد أن تكون في إطار خطة المباشر وأيضا رمز عامل مفقود، افتراضيا الاستثمار سيكون في إطار الصناديق المتبادلة خطة المباشرة. يمكنك أن تملأ هذا النموذج مباشرة مع AMC من خلال الذهاب الى المكاتب. أو يمكنك أيضا استخدام الحدب / Karvy لجعل الاستثمارات. الذين هم شركاء المكتب الخلفي لكثير من AMCs. إذا كنت تستثمر من خلال الحدب / Karvy. لا تزال الاستثمارات ستكون في خطة المباشرة، فقط تأكد من أنك لا تترك DIRECT unticked. كيفية تغيير صناديق الاستثمار الموجودة لخيار المباشر؟ سوف الاستثمارات الموجودة في الصناديق الاستثمارية لا تبديل لخطط مباشرة تلقائيا، مهما كنت فعلت ذلك مع وكيل أو مباشرة مع AMC (اقرأ التي AMC هو أفضل ثم غيرها). فإنه لديه نسبة حساب نفس الأموال القديمة. لتحويل عقد الموجودة لديك من معيار لخطة المباشرة، تحتاج إلى تقديم طلب التبديل. كل ما عليك القيام به هو الاتصال AMC الخاص بك، ونسأل لشكل التبديل reuest. وهو طلب خطي تقول لهم انك تريد صناديق الاستثمار الموجودة لديك ليتم تحويلها الآن إلى خطة المباشرة. بمجرد الحصول على هذا الطلب. انهم سوف نقوم بمعالجة ذلك. وسوف حميم لك مرة واحدة في القيام به. وكيلك لا يحبون لكم لهذا. وسينظر برامج الاستثمار القطاعي الموجودة بلدي بموجب خطة المباشرة حسب الافتراضي. جميع برامج الاستثمار القطاعي التي قدمت عن طريق وكيل / موزع سوف يكون لا يزال في إطار خطة القياسية. سيكون لديك لطلب التحول إلى خطة المباشر يدويا. ولكن إذا كان لديك أي SIP الذي تم القيام به مباشرة مع AMC (دون إشراك رمز وكيل). في هذه الحالة برامج الاستثمار القطاعي الخاصة بك القيام به بعد 1 يناير، يعتبر تلقائيا 2013 بموجب خطة المباشرة. ولكن كل برامج الاستثمار القطاعي القديمة التي تم القيام به قبل يناير 1،2013 سوف يكون لا يزال هناك تحت الخطة الموحدة وسوف نسبة النفقات أعلى تنطبق هناك. يمكنك تحويل الموجودة لديك الضرائب لإنقاذ صناديق الاستثمار (ELSS) تحت خطة المباشر؟ إذا الضريبية الخاصة بك توفير صناديق الاستثمار لا تزال في القفل في هذه الفترة. ثم لا يمكنك تحويلها في الوقت الحالي، إلا عندما القفل في الفترة قد انتهت، سوف تكون قادرة على تحويلها إلى خطة المباشرة. سوف يكون هناك خروج الحمل المطبق عندما أنتقل إلى خطة المباشرة؟ نعم ولا ! إذا كان لديك استثمارات صناديق الاستثمار القائمة هي عن طريق وكيل / موزع. ثم سيكون هناك عبء الخروج في وقت التبديل بينهما في النسخة المباشر لصناديق الاستثمار، ولكن إذا كانت الاستثمارات الموجودة لديك هي من خلال AMC مباشرة، ثم لن يكون هناك أي تحميل خروج أثناء تبديل لتوجيه الخطة. نقاط مهمة لا يوجد خيار المباشر في صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المغلقة انتهى لن يكون هناك فرق بين محافظ خطة المباشر وخطة قياسي. كل شيء سوف يكون نفسه إلا أن الخطة المباشرة سيكون لها حصة حساب الدنيا. هذا كل شيء ! وأخيرا هل أنت ذاهب للاستثمار في خطة المباشرة لصناديق الاستثمار او الذهاب الى مواصلة الاستثمارات القديمة الخاصة بك عن طريق وكيل أو موزع؟ يرجى تبادل الأفكار والمدخلات الخاصة بك حول هذا الموضوع. ما رأيك في خطة المباشرة لصناديق الاستثمار؟ ماذا تريد أن تقرأ عن